Managementul riscului pentru tranzacționarea Forex şi CFDs

Află cele mai bune practici pentru gestionarea riscului în tranzacționarea Forex și CFDs.

Tranzacționarea contractelor Forex și CFD folosește efectul de levier care poate multiplica profitul sau pierderea. Cu cât potențialul profit este mai mare, cu atât și riscul este mai mare. Înainte de de a începe tranzacționarea pe Forex și CFD-uri, trebuie să înțelegeți foarte bine specificul tranzacționării în marjă.

Într-adevăr, există mai multe riscuri asociate tranzacționării în piața Forex însă, există și multe modalități de a le minimiza. În acest material vă vom prezenta modalitățile prin care puteți minimiza riscurile folosind strategii de management al riscului. Rețineți că acest material are un scop informativ și reprezintă o recomandare.

Înainte de a începe tranzacționarea pe Forex sau CFDs avem câteva sfaturi.
Știați că?
  • citiţi acest ghid pentru a afla mai multe despre tranzacționarea pe Forex și managementul riscului.
  • Deschide gratuit și ușor de folosit un cont demo forex pentru a învăța fără risc.
  • Citește FAQ înainte de a tranzacționa pe un cont real.

Ce este managementul riscului?


Riscuri generale in forex

Profitul este întotdeauna direct proporțional cu riscul. Managementul riscului în piața forex reprezintă un set de instrumente cu care vă puteți minimiza pierderile și maximiza profitul.

Managementul riscului se bazează pe patru principii importante:

  • identificarea riscurilor
  • analizarea și evaluarea riscurilor
  • găsirea soluțiilor pentru reducerea riscurilor
  • implementarea și aplicarea constantă a soluțiilor identificate.

Evaluarea pieței forex este un aspect principal în tranzacționare. Evaluarea riscului este în realitate la fel de importantă precum alegerea poziției de tranzacționare.

Efectul de levier

Unul dintre principalele motive pentru care traderii aleg tranzacționarea pe Forex sau pe CFDs este accesul la efectul de levier. Mai exact, tranzacționarea în marjă (levier) poate oferi expunere pe o sumă mai mare și poate amplifica profitul obținut. Este important să rețineți că în cazul unei mișcări nefavorabile, pierderea este de asemenea amplificată.

Admiral Markets UK oferă levier cu valori între 25 și 500 la 1 pentru tranzacționare. De exemplu, la un levier de 100 la 1, puteți să vă expuneți la o suma de 10 000 USD cu o marja de doar 100 USD.

Cu cât levierul este mai mare, cu atât profitul sau pierderea pot fi mai mari. Cu cât levierul este mai mare, cu atât și riscul asociat contului este mai ridicat. Tranzacționarea în forex cu un levier foarte mic este asociată cu un risc foarte redus însă, automat și profiturile vor mai mici. Unul dintre aspectele esențiale în money-management constă în alegerea nivelului optim de marjă.

Învață să tranzacționezi fără riscuri cu Admiral Markets pe un cont metatrader 4 demonstrativ, gratuit

Învață să tranzacționezi fără riscuri cu Admiral Markets pe un cont metatrader 4 demonstrativ, gratuit

Evaluare inexactă de piaţă

Tranzacționarea pe Forex și CFDs depinde de mișcările din piață. Pentru fiecare poziție deschisă trebuie să avem din momentul deschiderii un plan cu privire la suma la care vom închide acea poziție cu profit (ordin Take Profit în platforma MetaTrader 4) sau cu pierdere (ordin Stop Loss în platforma MetaTrader 4). Atât nivelul de Take Profit cât și nivelul Stop Loss trebuie să fie plasate în mod realist și stabilite în funcție de amploarea mișcărilor pieței.

Luați în calcul că nu toate tranzacțiile se vor finaliza cu profit.

Mișcări rapide de piață

Piaţa forex este influenţată în mod constant de ştiri, opinii, tendinţe şi decizii politice. Iată câteva exemple:

  • o Bancă Centrală importantă anunţă o decizie majoră de schimbare a dobânzii - această știre poate provoca în câteva secunde mișcări semnificative ale instrumentului tranzacționat
  • ordinele de tranzacționare ale unui fond important pot provoca mișcări importante pe un anumit instrument.

Chiar dacă ești în permanență conectat la știrile din piața forex, este imposibil să fii la curent cu orice știre sau eveniment în avans. Din acest motiv, unele tranzacții, invariabil, vor avea rezultat negativ, iar acest lucru trebuie controlat prin plasarea de ordine de tip Stop Loss si ajustarea mărimii tranzacțiilor realizate. Riscul nu poate fi eliminat complet, ci doar redus.

Gap-uri în piață

Acestea sunt mișcări bruște ale prețului și sunt afișate pe un grafic de tranzacționare în metatrader 4. Gap-urile apar în general atunci când sunt publicate știri sau evenimente importante în timpul în care piața forex este închisă și nu poate reacționa. Din acest motiv, la deschiderea pieței, prețul va fi la o distanță mare de prețul existent înainte de închidere. În aceste cazuri, nici măcar ordinele Stop Loss nu pot oferi o protecție completă pentru că poziția nu poate fi închisă decât la primul preț disponibil. De exemplu, în următorul grafic EUR/USD:

  • un Gap neobișnuit de mare după weekendul din luna iulie, 2015 și
  • nu există prețuri în interiorull acelui Gap, ceea ce face imposibilă declanșarea ordinelor de tip Stop Loss în acel interval.
Gap-uri în piață
Știați că?

În termeni de tranzacționare Forex, GAP-ul afișat anterior reprezintă slippage negativ. Evident că un astfel de GAP poate funcționa și în sensul invers - evenimentul poate crea slippage pozitiv - în acest caz, puteți obține mai mult profit decât în cazul în care GAP-ul nu ar fi existat.

Unelte pt. gestionarea riscului


Stop Loss - cunoaște-ți limitele

Cotațiile se pot mișca rapid, în mod special atunci când piața forex este volatilă sau agitată. Un ordin Stop Loss plasat optim va reacționa mult mai rapid decât ar putea-o face un trader manual, fiind astfel cea mai importanta unealta de management al riscului. Folosind Un cont Admiral.Markets, poți plasa un ordin Stop Loss în momentul deschiderii unei poziții sau, un Stop Loss general pentru toate pozițiile deschsie. Extensia Ediția Suprema pentru platforma MetaTrader4 include și un mini terminal ce oferă funcții adiționale de tranzacționare.

Nu există un model universal de ordin SL, fiecare ordin trebuie plasat în funcție de poziția deschisă. Totuși, există un set de reguli ce trebuie urmate in cazul plasării ordinelor de tip SL.

  • Care este intervalul de tip pe care tranzacționează traderul? (cu cât o poziție este deschisă de mai mult timp, cu atât volatilitatea probabilă este mai mare).
  • Care este prețul țintă și când ar putea fi atins?
  • Care este mărimea curentă a contului meu și a balanței mele?
  • Există poziții deschise?
  • Mărimea ordinului este corelată cu mărimea contului, cu balanța contului, intervalul orar de tranzacționare și mișcările din piață?
  • Care este sentimentul predominant al pieței forex (nervozitate, frică, precauție, lăcomie, etc...)?
  • Când se termină programul de tranzacționare? (este sfârșitul săptămânii aproape sau se va închide piața curând?)

Pentru că nu există o regulă universală pentru plasarea ordinului Stop Loss, recomandăm experimentarea strategiilor de tranzacționare pe conturi demonstrative. Astfel, puteți să testați și să vă optimizați tehnicile fără nici un risc. Dacă aveți un cont real de tranzacționare, puteți folosi extensia Ediția Supremă pentru a afișa nivelul riscului în funcție de ordinele SL deja plasate.

Testați strategiile de tranzacționare fără risc utilizând contul demonstrativ, gratuit.

Testați strategiile de tranzacționare fără risc utilizând contul demonstrativ, gratuit.

Mărime ordin

Nici cei mai profitabili traderi nu pot obține o rată de succes de 100%. În general, un procent bun al ratei de câștig va fi undeva între 60 și 80%. Este esențial să calculați mărimea expunerii astfel încât să puteți face față la mișcări extreme ale pieței forex.

Alegerea levierului

Alegerea unui levier prea mare (supra expunere) va crește riscul asociat tranzacționării și o serie de tranzacții negative poate genera o pierdere semnificativă în contul de tranzacționare. Admiral Markets vă ajută să:

  • alegeți levierul pentru piața Forex începând de la 1:25 și până la 1:500
  • folosiți calculatorul traderului din Ediția Supremă a MT4 sau de pe site-ul nostru pentru a experimenta diferite scenarii de tranzacționare. Astfel, puteți alege nivelul optim al volumului cu care să deschideți poziții.
Factori externi

Nu uitați să luați în calcul factorii externi atunci când tranzacționați în piața Forex. Există foarte mulți factori ce pot influența evoluția cotațiilor, cum ar fi:

  • întreruperile de curent sau ale conexiunii la internet
  • diferite activități pe care le desfășurați.

Încercați calculatorul traderului pentru a experimenta diferite scenarii.

Servicii cu valoare adăugată


Admiral Markets oferă acces în piețele financiare internaționale prin intermediul platformei MetaTrader 4. Știați însă că oferim și servicii gratuite pentru gestionarea riscului?

Notificări gratuite prin SMS

În piața Forex, informația este esențială. Clientii se pot înregistra gratuit pentru serviciul de notificare prin SMS direct în Biroul Traderului, pentru a primi rapid informații despre statusul depunerilor, al retragerilor sau apeluri în marjă iminente.

Sistemul trimite automat o notificare prin SMS la un nivel de marja de 130%, care vă oferă mai mult timp pentru a reacţiona prin:

  • închiderea parţială/completă a pozițiilor
  • suplimentarea fondurilor prin intermediul opţiunilor de depunere rapidă
  • luarea unei alte decizii, în funcție de alegerea dvs.
Politica de protecție împotriva balanței negative

Te putem ajuta să previi apariția balanței negative pe contul tău. Conform prevederilor politicii privind balanța negativă, Admrial Markets UK Ltd compensează în cazul apariției balanței negative în urma mișcărilor normale ale pieței forex cum ar fi: gap-uri. Totuși, este important să reții că această politică:

Cu toate acestea, este important să reţineţi că această politică:

  • nu reduce riscul decât după ce balanța este zero, asa că nu trebuie folosita ca unealtă de management al riscului
  • vă protejează de eventuale pierderi suplimentare, motiv pentru care puteți tranzacționa cu încredere și fără riscuri suplimentare.

Te rugăm să te familiarizezi cu termenii și condițiile.

Stop out

Procedura de Stop Out sau apelul în marjă este o altă unealtă automatizată a MT4, care vă protejează de pierderi suplimentare prin:

  • monitorizarea constantă a marjei și actualizarea ei în timp real
  • emiterea unei avertizări atunci când banii disponibili în cont ating nivelul de 100% din marjă și evidențierea acesteia în terminal (roșu)
  • închiderea pozițiilor deschise în contul Admiral.Markets la un nivel al Equity de 30% din marjă sau la un nivel de 50% în cazul unui cont de tip Admiral.Prime.
Managementul riscului în cazul evenimentelor speciale

În 15 ianuarie 2015, Banca Centrală a Elveției a permis Francului (CHF) să fluctueze liber după o perioadă de aproape 3 ani de curs fix. Acest eveniment a creeat panica și volatilitate imensă în piețe și a generat lipsă de lichiditate. Din acest motiv, ordinele de tranzacționare nu au putut fi activate sau au fost activate la distanță foarte mare de piață. Astfel, în anumite cazuri, unele ordine de tranzacționare au fost executate în platforma metatrader 4 cu pierderi foarte mari pentru mulți traderi.

Acest eveniment foarte rar este cunoscut sub denumirea de 'lebădă neagră' (black swan). La Admiral Markets dorim să oferim informații cât mai clare, care să vă ajute în adoptarea unei strategii de succes. În cazul 'lebedelor negre', nu există aproape nici o modalitate de protecție decât o expunere limitată generală:

  • evenimentele neprevăzute pot genera schimbări sistemice și
  • chiar și Băncile Centrale își pot schimba punctul de vedere.

Evenimentele de tip 'lebădă neagră', în general, nu pot fi anticipate sau planificate. Ca regulă generală pentru tranzacționarea în piața Forex - niciodată să nu tranzacționați decât sumele pe care le puteți pierde în cel mai negativ scenariu.

Reglementări

Admiral Markets UK este reglementat de către Autoritatea de Conduită Financiară. Această reglementare implică numeroase mecanisme de prevenție și protecție, cum ar fi protecția depozitelor, motiv pentru care are o înaltă reputație la nivel global. Pentru tine, acest lucru presupune ca vei fi compensat cu bani în cazul în care noi am fi afectați de insolvență. Schema de Compensare pentru Servicii Financiare Îți asigură:

  • depozitele (pozițiile de tranzacționare) administrate de Admiral Markets UK în limita a 50.000 Lire
  • fondurile din conturile de bancă segregate în limita a 85.000 Lire.

Activitatea noastră este monitorizată permanent și supusă unor reglementări stricte.

Un aspect important în administrarea riscurilor este experiența acumulată. Vă recomandăm să analizați în platofrma MetaTrader4 istoricul dvs. de tranzacționare în piața forex și să păstrați un jurnal cu recomandări privind administrarea riscului.

Analiza istoricului dvs. de tranzacționare va evidenția întotdeauna punctele slabe și riscurile pe care vi le asumați. De exemplu, ați putea afla că:

  • sunteți un trader profitabil la tranzacționarea la știri sau ca ați avut rezultate bune aplicând o anumită strategie pe care ar trebui să o dezvoltați mai mult
  • ați avut în general rezultate negative din tranzacționarea unui anumit instrument sau că o anumită strategie nu a produs rezultate profitabile.

Strategiile sunt nelimitate - un singur lucru este însă cert - analiza istoricului dvs. are întotdeauna influențe pozitive asupra performanței viitoare. Este esențial să vă cunoașteți plusurile și minusurile.

Ediția Supremă a platformei MT4 oferă funcții avansate cum ar fi: extensia Connect sau secțiunea de analiză a tranzacțiilor. Aceste facilități pot ajuta semnificativ în analizarea balanței dvs. după fiecare tranzacție finalizată.

Învață să tranzacționezi fără riscuri cu Admiral Markets pe un cont demonstrativ gratuit

Privire de ansamblu


Piața Forex si CFD oferă oportunități de profit prin intermediul ordinelor de tip long sau short. Rețineți însă că aceste instrumente pot la fel de bine să producă pierderi dacă nu aplicați strategii de management al riscului și dacă vă expuneți. Identificarea riscurilor este esențială pentru ca puteți câștiga 9 din 10 tranzacții și să pierdeți tot profitul în a 10-a.

Știm că psihologic pierderile sunt greu de acceptat însa, un trader profesionist trebuie să accepte ca pierderile sunt parte integrantă a activității de tranzacționare. Înainte de a face prima tranzacție reală, trebuie să înțelegeți:

  • că este normal să existe și pierderi
  • cum să gestionăm din punct de vedere psihologic pierderile.

Acest articol funcționează ca un tutorial pentru managementul riscului, oferind explicațiile necesare împreună cu principalele modalități de prevenire și reducere a riscului. Te rugăm să reții însă că Admiral Markets nu oferă consultanță de investiții așa că:

  • aceste informații trebuie să fie baza de plecare pentru gestionarea riscului tău
  • trebuie să realizezi că această informație doar te ajută să limitezi riscul, nefiind însă o garanție sau o protecție completă.

În ultimă instanță, nu uita că tranzacționarea nu înseamnă doar teama constantă a administrării riscurilor. Trebuie să faci acest lucru pentru a avea parte de câștiguri mai mari. Totul se rezumă la a maximiza câștigurile și a reduce pierderile.

Managementul riscului pentru Forex & CFDs

Identifică riscul

Identifică eventualele riscuri în tranzacționarea în marjă.

Alege metoda

Dezvoltați strategii de management al riscului care se pliază pe stilul dvs. de tranzacționare.

Măsuri de control

Controlați permanent măsurile luate și deschideți poziții.

Aplicați constant

Aplicați strategiile dezvoltate în managementul tranzacțiilor dvs din forex.