Ce trebuie să știi despre piața Forex - cele mai importante 3 elemente

În ziua de azi, neglijarea pieței valutare internaționale (forex) reprezintă o eroare fatală, deoarece guvernele și băncile centrale din spatele majorității valutelor, intenționează să scape de datorii prin devalorizare, inflație și politici monetare neconvenționale. E bine pentru ei, dar devine un dezastru pentru cei care dețin astfel de valute sau active exprimate în acestea. Nu vor admite niciodată acest lucru, însă ratele scăzute ale dobânzilor și programele de stimulare le trădează adevăratele intenții. Vor să-și reducă datoria reală și să maximizeze profiturile marilor bănci și fonduri (elita financiară), folosind în acest scop subtila taxă a inflației și a devalorizării.

1. Aveți nevoie de diversificare pe Forex chiar dacă NU tranzacționați în mod activ

Toți cei responsabili au nevoie de o anumită protecție și expunere în piața Forex, dar și de conștientizarea mecanismului care pune în mișcare cursul de schimb. DE CE?

Sunteți expuși: protejați-vă activele

Vă place sau nu, sunteți expuși riscului valutar. Toate activele și investițiile/economiile sunt exprimate într-o anumită valută. Chiar dacă portofoliul s-a comportat bine în ultimul timp, în RON de exemplu, imaginea e mai puțin favorabilă exprimată în alte valute (Eur și mai ales Dolar sau Franc) și mărfuri importante. Pentru că toți utilizăm produse importante, asta înseamnă că puterea de cumpărare și bogăția dispar atunci când activele sunt exprimate în valute în scădere.

Astăzi, piața valutară Forex ca și clasă de active, NU mai este opțională.

Înțelegerea ei este critică pentru supraviețuirea financiară, deoarece guvernele și băncile centrale mențin dobânzile scăzute și apelează la programe de stimulare care devalorizează propriile valute și economiile cetățenilor.

Diversificarea categoriilor de active și sectoare de activitate este esențială pentru orice portofoliu. Nu trebuie să fii un speculator activ pe termen scurt pentru a profita de trendurile stabile din piața Forex sau de diferențialul de dobândă (o tranzacție Forex înseamnă de fapt un împrumut într-o valută, de preferat ieftină și un plasament în altă valută, de preferat scumpă, pe baza unui colateral). În Japonia de exemplu, tranzacționarea pe Forex este foarte răspândită în rândul clasei de mijoc, ca răspuns la politica de devalorizare masivă a yenului inițiată de guvern și banca centrală.

Chiar și investitorii de tip buy-and-hold pe termen lung au nevoie de diversificare în piața forex

Nu este suficient ca investitorii să își diversifice plasamentele în diferite categorii de active și sectoare, trebuie să o facă și în diferite valute, în special în cele predispuse la apreciere față de celelalte. Astfel, investitorii pasivi își pot proteja și spori avuția alocând părți din portofoliu instrumentelor denominate în cele mai promițătoare valute (de exemplu indicii bursieri exprimați în dolari).

Deși există foarte mulți speculatori pe termen scurt, valutele pot fi opțiuni excelente pe termen lung, deoarece perechile valutare au tendința să formeze trenduri mai stabile decât alte instrumente. De ce? Pentru că principiile economiilor suport care determină cursul de schimb se schimbă mult mai încet decât cele ale activelor individuale. Mai mult, nu se mișcă toate în aceeași direcție, oferind o autentică protecție împotriva unei piețe în scădere sau împotriva unui val de panică locală sau globală.

Pe scurt, piața Forex produce unele dintre cele mai puternice și stabile trenduri majore (vezi EurUsd în platforma de tranzacționare MetaTrader), potrivite pentru investitorii pasivi pe termen lung, oferind totodată modalități de protecție și diversificare în active denominate în valute puternice.

2. Potențial de randament superioar cu risc ajustat

Ai multe motive pentru a tranzacționa pe piața Forex. Dacă îți faci temele, vei înțelege că piața valutară este cea mai atractivă piața financiară pentru traderi și investitori. DE CE?

Există mai multe motive pentru a avea o expunere pe Forex dincolo de diversificarea valutară. Cei care își fac temele, realizează că piața Forex se numără printre cele mai satisfăcătoare categorii de active pentru traderi și investitori. Deși piața forex este dominată de speculatori pe termen scurt, care își asumă riscuri ridicate, există și strategii de tranzacționare potrivite pentru ambele categorii:

• Traderi activi mai prudenți care mențin pozițiile pe termen lung, precum și metode și instrumente specifice de reducere a riscului.
• Investitori pe termen lung care știu:
  - să exploreze trendurile stabile pe termen lung pentru a obține profituri din evoluția cursului.
  - să câștige un venit stabil din tranzacții de tip Carry Trade sau din investiții în obligațiuni, din dividende pentru acțiuni și din alte active denominate în valutele potrivite.

Nu este mai riscantă decât alte piețe

Reputația de piață riscantă vine din combinația de:

• Traderi care au eșuat pentru că nu și-au făcut temele și nu au înțeles riscul asociat tranzacționării în marjă
• Brokeri care au eșuat să ofere suficientă educație, îndrumare și metode de tranzacționare cu risc limitat

Realitatea este că piața valutară este cea mai puțin volatilă, cu fluctuații zilnice de aproximativ 1% și cu cele mai stabile trenduri. !!! Cu suficientă pregătire și disciplină, vei putea menține riscul la nivele acceptabile.

Indică în avans schimbări în celelalte piețe

Piața Forex reacționează prima la schimbările din economie și NU există metodă mai eficientă de a fi în legătură cu evenimentele și piețele globale, decât monitorizarea valutelor:

• Euro, Lira, Dolarul Australian, Canadian sau Neo Zeelandez tind să evolueze în aceeași direcție cu activele de risc, precum acțiuni sau mărfuri industriale.
• Dolarul American, Yenul Japonze sau Francul, tind să se comporte ca niște active de refugiu, precum obligațiunile.

!!! Când această corelație se rupe, avertizează că urmează schimbări majore în piețele financiare.

Poți profita în ambele direcții, long sau short

Spre deosebire de acțiuni, pe Forex este șa fel de ușor să tranzacționezi când piețele scad. Acesta este un mare avantaj.

• Intr-un trend ascendent, cauți să cumperi ieftin, cu risc limitat și ulterior să vinzi scump
• Într-un trend descendent, vrei să vinzi scump și să cumperi ieftin pentru a marca un profit din scăderea cursului.

!!! Dacă piața nu evoluează în direcția ta, abandonezi poziția cu o pierdere minimă, de câteva procente din contul tău.

Cea mai bună lichiditate și cel mai flexibil program

Pe Forex poți tranzacționa oricând și de oriunde!

• 24 de ore din 24, 5 zile pe săptămână, pe desktop, telefon sau tabletă prin intermediul platformelor oferite de broker.
• Prețul este unic în orice moment și nu poate fi manipulat de marii jucători datorită volumului imens tranzacționat zilnic: 4 trilioane de dolari.

Piața Forex este descentralizată, fără monopol și prețuri controlate

Majoritatea burselor sunt controlate de o singură entitate, ce stabilește regulile jocului: costuri, program, condiții. Pe Forex nu există un singur specialist care să controleze piața, ci o concurență între furnizorii de lichiditate și brokeri, ce îți aduc:

• Costuri minime: spread-ul este cel mai mic posibil, iar comisioanele nu există în general
• Cotații precise: foarte probabil, primești exact prețul pe care-l vezi, datorita lichidității superioare
• Acces facil: poți începe cu câteva sute de dolari imediat ce crezi că ești pregătit

Pe scurt, investițiile și tranzacțiile Forex oferă unele dintre cele mai bune oportunități de risc/recompensă de pe orice piață financiară DACĂ știți cum să le exploatați. Disponibilitatea levierului, adică posibilitatea de a controla cantități mai mari de valute pe baza unei marje, ce amplifică atât profiturile cât și pierderile, creează un potențial UNIC de profit și pentru cei cu un capital limitat, DACĂ aceștia învață cum să controleze riscul. De exemplu, o mișcare de 1% a cursului poate însemna profit 100%, dar și pierdere 100%, așa că trebuie să mențineți riscul la un nivel minim.

3. Poți face asta. Te vom învăța cum...

• Dacă ești un trader serios și vrei să rămâi în piața pentru mulți ani de acum înainte.
• Dacă vrei să fii un trader disciplinat, focusat pe profitabilitate constantă cu risc controlat, și nu pe gambling.

Care-i ideea?

Iat-o: tranzacționarea pe forex presupune timp și efort ca orice alt domeniu competitiv și profitabil. Așa cum se întâmplă mereu când vrei să realizezi ceva valoros, mai ales o carieră profitabilă și stimulatoarea, și în acest caz aveți nevoie de disciplină pentru o investiție susținută de timp, efort și bani. Veți suferi de pe urma nesiguranței, a a frustrării și a eșecului, fără să aveți nicio garanție a succesului. Îmi pare rău dacă vă spulber visurile.

Din fericire, aveți la îndemână materialele potrivite pentru a reduce pierderile de timp, emoții și finanțe.

Mulți adoptă o viziune simplistă: pentru că mulți eșuează, piața forex ar trebui evitată de traderi și investitori. Potrivit aceluiași raționament, orice alt domeniu care oferă bariere coborâte de intrare, are potențial de profit și atrage o competiție intensă în urma căreia prosperă o minoritate, ar trebui evitat.

Să ținem cont că nu poți începe să exersezi în cele mai profitabile și mai calificate profesii fără ani de training care costă, și nu puțin (școlarizare, specializare), după care urmează o serie de examene dificile continuate de mai mulți ani de slujbe prost plătite (cu ore suplimentare, jocuri de culise, etc...). Chiar și după aceea, doar o minoritate va fi capabilă să câștige bani mulți. Ce procent din absolvenții unei anumite facultăți ajung experți în domeniu și găsesc joburi profitabile sau devin parte a unei companii?

Lucrând ani de zile cu traderi, este clar că majoritatea nu deține nici măcar pregătirea necesară pentru a avea măcar șansa să reușească. Minoritatea care urmează un program serios de practică și studiu, întâmpină un obstacol serios, nevoia de a-și da seama cum să-și structureze propriul program de trading și training...ce surse să folosească, ce aptitudini să dobândească, ce strategii să construiască?

Am realizat acest program pentru cei ca dvs, traderi și investitori sinceri și serioși care caută calea de a obține rezultate mai bune.

Chiar dacă în final tranzacționarea pe Forex nu vi se potrivește, măcar veți învăța modalități valoroase de a vă proteja sau profita ca investitori pasivi.

În concluzie, nu vă putem garanta succesul, dar vă putem ajuta să deveniți mai buni, lăsându-i în urmă pe toți ceilalți nepregătiți.

Un cont demo cu bani virtuali sau un cont live cu bani reali este necesar pentru tranzacționarea pe piața forex.
Un program de educație complet este necesar pentru a înțelege tranzacționarea pe forex.

Cristian Cochințu,

Admiral Markets UK Ltd
Companie Autorizată și reglementată de Autoritatea de Conduită Financiară (FCA UK), FRN. 595450.

Avertisment risc:

Conţinutul acestui material are rol informativ și educațional și nu trebuie să fie interpretat ca o recomandare personală, sfat investițional sau invitație de a tranzacționa bani reali. Tranzacționarea cu levier amplifică atât câștigurile cât și pierderile și poate duce la pierderea tuturor depozitelor. Admiral Markets UK Ltd recomandă consultarea unui consilier financiar independent.

Declinarea Responsabilității:

Acest mesaj este strict cu caracter informativ, nu este o recomandare sau sfat de tranzacționare pentru nici un instrument financiar și nu reprezintă sub nici o formă termeni și condiții oficiale sau angajamente în relația cu Admiral Markets UK Ltd. Nu există și nu este oferită nici o garanție că informațiile prezentate sunt complete sau exacte. Orice opinie exprimată este strict părerea subiectivă a persoanei care a emis acea opinie și nu reprezintă punctul de vedere oficial al Admiral Markets UK Ltd, Admiral Markets Group AS sau Admiral Markets AS. Admiral Markets UK Ltd nu oferă nici o garanție că informațiile oferite sunt complete, corecte și precise, existnd posibilitatea unei erori tehnice sau umane. Exceptand cazul în care este menționat expres, orice informație legată de prețuri sau cotații de tranzacționare ori instrumente financiare este strict informativă, ar putea să nu mai fie de actualitate și nu este o ofertă de vnzare, cumpărare sau cotare la un preț specificat. Admiral Markets UK Ltd este autorizat și reglementat de Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie cu seria FRN 595450. Mai multe detalii pot fi găsite pe site-ul Autorității de Conduită Financiară. Adresa Admiral Markets UK Ltd este One Love Lane, LondraEC2V 7JN. Numărul de înregistrare este 08171762. Admiral Markets UK Ltd este de asemenea reglementat sub Directiva Piețe in Instrumente Financiare (MiFID); pentru alte țări pe teritoriul Uniunii Europene, Admiral Markets UK Ltd oferă servicii sub regimul MiFID de passportare.

Tranzacționarea produselor financiare derivate, în marjă, implică un nivel ridicat de risc. Nu ar trebui să tranzacționați pe Forex sau CFD decât dacă înțelegeți deplin modalitatea de funcționare, cum se poate realiza profit, care este riscul la care vă expuneți și cât puteți pierde. Rețineți vă rugăm că pierderile pot fi teoretic nelimitate și nici o sumă plătită inițial nu va putea limita definitiv riscul. Trebuie să vă evaluați poziția financiară și să vă asigurați că tranzacționarea pe instrumente financiare derivate este pe placul dvs. Există riscul să pierdeți toate sumele investite. Nu investiți decât sumele pe care vă permiteți să le pierdeți. Mai multe detalii despre riscul aferent tranzacțiilor financiare pe www.AdmiralMarkets.ro