Ai bani în Euro? PIERZI până la 4.2% pe an conform ultimului raport al Băncii Centrale

Imaginează-ți o bancă ce plătește dobânzi negative. Deponenții sunt de fapt penalizați pentru menținerea banilor în cont.

Oricât de ciudat ar suna, câteva Bănci Centrale au tăiat dobânda de referință sub 0. Unele vor să revigoreze economiile (bani mai ieftini), altele vor să forțeze străinii să-și mute banii în altă parte. Indiferent de motiv, este o alegere neortodoxă ce a creat distorsiuni în sistemul financiar.

Unele bănci comerciale au început deja să transfere dobânda negativă propriilor clienți. Cele din România oferă încă randamente pozitive, chiar dacă au scăzut sub 1.5% și tind tot mai mult și mai repede spre...0.

Acum trezește-te la realitate!!!

-4.2%, dobânda ipotetică la Eur pe 90 zile

Conform ultimului raport publicat de Banca Centrală a Noii Zeelande, DOBÂNDA REALĂ IPOTETICĂ a monedei europene (EUR), este -4.2%.

Practic, scade 4.2% din randamentul anualizat pe care-l primești la plasamentul în Euro pe 3 luni. In acest moment, cea mai mare dobândă pentru un depozit în euro constituit pe trei luni NU depășește 1.5% anualizat, fără a include comisioanele care uneori mănâncă și din banii depuși de client, nu doar dobânda.

După cum arată graficul de mai jos, efectul TUTUROR politicilor monetare din zona Euro echivalate în dobânzi (Shadow Interest Rates) arată dobânda ipotetică pe termen scurt la Euro...-4.2%.

_{sursa: http://www.rbnz.govt.nz/monetary_policy/monetary_policy_statement/2015/mpsjun15.pdf - pagina 16}

Dintre valutele majore, dolarul american (USD) și lira sterlină (GBP) oferă cele mai bune dobânzi reale, însă tot negative (-0.5%).

Acest concept economic mai puțin cunoscut în rândul publicului este critic pentru investitorii și speculatorii în piața valutară Forex, ce urmăresc să profite din fluctuațiile cursului de schimb.

Fluctuații cursului sunt influențate cel mai mult de DINAMICA DIFERENȚIALULUI DE DOBÂNDĂ dintre două valute și după cum se poate observa din graficul de mai sus (comparația între dobânzi) și cel de mai jos (evoluția EurUsd), cursul de schimb a început să scadă rapid în momentul în care dobânda reală a dolarului a început să își revină de la -7% (record negativ), iar cea a monedei Euro și-a accelerat scăderea în zona negativă.

EurUsd, platforma MetaTrader 4 (download). Un cont de practică cu bani virtuali este necesar pentru monitorizare și tranzacționare.

Motivul este cât se poate de simplu. BCE a dus inițial dobânda de referință la 0 și apoi din Martie 2015 a început să creeze electronic 60 mld euro lunar, până cel mai devreme în Septembrie 2016, în timp ce FED a stopat aceste practici neconvenționale ce au urmărit diminuarea dobânzilor pe termen lung (10, 20, 30 de ani) spre 0.

Similar, Banca Japoniei a trecut de o politică monetară 0 una de relaxare (dobândă ipotetică pentru Yen, -5%) și UsdJpy a câștigat peste 60% în ultimii 3 ani.

Japonezii au reacționat la politica monetară de relaxare a Băncii Centrale, au renunțat la economiile în yeni și au început să investească masiv în active de risc (indicele bursier Nikkei a câștigat 150% în aceeași perioadă) și să speculeze deprecierea față de valutele străine mai puternice (volumul zilnic tranzacționat de japonezi pe piața Forex a depășit 1 trilion USD sau 30% din volumul global).

UsdJpy, platforma MetaTrader 4 (download). Un cont de practică cu bani virtuali este necesar pentru monitorizare și tranzacționare.

Explicația creșterilor spectaculoase înregistrate de bursele din Europa, Japonia sau SUA, nu o găsim în performanțele economiilor, deși am vrea. Randamentele mult prea negative ale banilor de hârtie au stimulat interesul speculativ și în special tranzacționarea speculativă în marjă, ce amplifică atât profiturile cât și pierderile.

DAX30, platforma MetaTrader 4 (download). Un cont de practică cu bani virtuali este necesar pentru monitorizare și tranzacționare.

Politicile monetare globale râmân extrem de neconvenționale, iar dobânzile negative s-au extins în diferite clase de active (bonduri guvernamentale). Chiar dacă pe hârtie pare pozitivă, dobânda reală este negativă și va rămâne așa o perioadă lungă. Economia globală nu își permite dobânzi pozitive cu atâta datorie.

Politicile monetare divergente, (relaxare în Europa și Japonia, respectiv finalizarea programului QE în SUA), au generat mișcări ample și adevărate oportunități de tranzacționare în piața valutară (EurUsd, UsdJpy), continuând să stimuleze interesul speculativ al investitorilor la nivel global.

Te-ar putea ajuta
1. Singura carte în limba română care explică influența dobânzilor și a diferențialului de dobândă asupra cursului valutar, dar și cum te poți proteja sau profita de acestea.

Abordarea Inteligentă a Pieței Forex (Best Book Award 2013 la nivel internațional) este scrisă pentru traderi sau investitori cu apetit scăzut pentru risc, care caută metode mai eficiente pentru a reuși încă de la început, diversificare în active denominate în valute puternice sau protecție împotriva riscului valutar.

Autorul este Cliff Wachtel, un veteran al piețelor financiare, cu o experiență de peste 30 de ani în calitate de analist, trader, investitor, consultant și scriitor.

Iată câteva dintre cele mai importante lecții pe care NU vă permiți să le neglijați:

• Riscul valutar - dilema tuturor investitorilor - și modalități de a-l combate
• Protecția activelor și a portofoliului prin diversificare valutară
• Valute de risc si valute de refugiu
• Ratele dobânzilor pe termen scurt și impactul lor
• Corelația dintre piața valutară și celelalte piețe financiare, metale prețioase și mărfuri
• Managementul riscului și al capitalului
• Analiză tehnică și fundamentală avansată
• Identificarea trendurilor pe termen lung pentru risc mai mic și venit superior
• Utilizarea pieței valutare pentru venituri din diferențialul de dobândă
  

CUM O PRIMEȘTI? (mai puțin de 100 exemplare disponibile)

• Comandă online direct la editura MeteorPress (45 RON + taxe de curierat)
• Cumpără direct din rețeau de librării partenere (aproximativ 50 RON)
• Primește-o gratuit la deschiderea unui cont real de tranzacționare (minim 500 USD)

2. Trei lectii de la maestrii tranzactiilor speculative: secretele scolilor tehnice, fundamentale si psihologice

• Mark Douglas – Cum sa castigi constant, precum cazinourile o fac de sute de ani
• George Soros explica strategia din spatele succesului sau: Teoria Reflectivitatii
• John Bollinger - Combinarea Indicatorilor cu Actiunea Pretului

Care sunt aptitudinile fundamentale, tehnice si mentale de care ai nevoie pentru a interpreta evenimentele economice, pentru a defini și identifica oportunitati de tranzactionare si pentru a putea executa acele tranzactii fara emotii si fara teama? George Soros, Mark Douglas si John Bollinger, trei maestrii ai tranzactiilor speculative, vorbesc despre strategiile urmate de-a lungul propriilor cariere.

Cristian Cochințu,

Admiral Markets UK Ltd
Companie Autorizată și reglementată de Autoritatea de Conduită Financiară (FCA UK), FRN. 595450.

Avertisment risc:

Conţinutul acestui material are rol informativ și educațional și nu trebuie să fie interpretat ca o recomandare personală, sfat investițional sau invitație de a tranzacționa bani reali. Tranzacționarea cu levier amplifică atât câștigurile cât și pierderile și poate duce la pierderea tuturor depozitelor. Admiral Markets UK Ltd recomandă consultarea unui consilier financiar independent.

Declinarea Responsabilității:

Acest mesaj este strict cu caracter informativ, nu este o recomandare sau sfat de tranzacționare pentru nici un instrument financiar și nu reprezintă sub nici o formă termeni și condiții oficiale sau angajamente în relația cu Admiral Markets UK Ltd. Nu există și nu este oferită nici o garanție că informațiile prezentate sunt complete sau exacte. Orice opinie exprimată este strict părerea subiectivă a persoanei care a emis acea opinie și nu reprezintă punctul de vedere oficial al Admiral Markets UK Ltd, Admiral Markets Group AS sau Admiral Markets AS. Admiral Markets UK Ltd nu oferă nici o garanție că informațiile oferite sunt complete, corecte și precise, existnd posibilitatea unei erori tehnice sau umane. Exceptand cazul în care este menționat expres, orice informație legată de prețuri sau cotații de tranzacționare ori instrumente financiare este strict informativă, ar putea să nu mai fie de actualitate și nu este o ofertă de vnzare, cumpărare sau cotare la un preț specificat. Admiral Markets UK Ltd este autorizat și reglementat de Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie cu seria FRN 595450. Mai multe detalii pot fi găsite pe site-ul Autorității de Conduită Financiară. Adresa Admiral Markets UK Ltd este One Love Lane, LondraEC2V 7JN. Numărul de înregistrare este 08171762. Admiral Markets UK Ltd este de asemenea reglementat sub Directiva Piețe in Instrumente Financiare (MiFID); pentru alte țări pe teritoriul Uniunii Europene, Admiral Markets UK Ltd oferă servicii sub regimul MiFID de passportare.

Tranzacționarea produselor financiare derivate, în marjă, implică un nivel ridicat de risc. Nu ar trebui să tranzacționați pe Forex sau CFD decât dacă înțelegeți deplin modalitatea de funcționare, cum se poate realiza profit, care este riscul la care vă expuneți și cât puteți pierde. Rețineți vă rugăm că pierderile pot fi teoretic nelimitate și nici o sumă plătită inițial nu va putea limita definitiv riscul. Trebuie să vă evaluați poziția financiară și să vă asigurați că tranzacționarea pe instrumente financiare derivate este pe placul dvs. Există riscul să pierdeți toate sumele investite. Nu investiți decât sumele pe care vă permiteți să le pierdeți. Mai multe detalii despre riscul aferent tranzacțiilor financiare pe www.AdmiralMarkets.ro